通過(guò)七點(diǎn)教您如何識(shí)別非法集資陷阱

    一、什么是非法集資？

　　根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

　　二、非法集資行為需同時(shí)具備三要件：

　　一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，即非法性；

　　二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；

　　三是“向不特定對(duì)象吸收資金”，即社會(huì)性。

　　三、非法集資有哪些主要表現(xiàn)形式？

　　非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，《條例》總結(jié)了以下幾種形式：

　　1.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　　2.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

　　3.在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

　　4.違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

　　5.其他涉嫌非法集資的行為。

　　四、非法集資的四種常見(jiàn)手法

　　一是承諾高額回報(bào)。

　　二是編造虛假項(xiàng)目。

　　三是以虛假宣傳造勢(shì)。

　　四是利用親情誘騙。

　　五、典型非法集資活動(dòng)“四部曲”

　　第一步：畫(huà)餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。

　　第二步：造勢(shì)。利用一切資源把聲勢(shì)做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)。

　　第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢(qián)。

　　第四步：跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路，集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。

　　六、非法集資常見(jiàn)套路

　　非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾達(dá)到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

　　1.裝點(diǎn)公司門(mén)面，營(yíng)造實(shí)力假象。

　　2.編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮。

　　3.混淆投資概念，加大識(shí)別難度。

　　4.承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話。

　　七、如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕

　　A、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；

　　B、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

　　C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；

　　D、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

　　E、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

　　F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

　　G、在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?br />
　　H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

　　I、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

　　J、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。（來(lái)源：江南都市報(bào)）